AML Consulting - Risk Money Due Diligence

O que é

Com mais de 700 mil perfis cadastrados, o Risk Money Due Diligence é o maior e mais estruturado banco de dados reputacional do país, oferecendo informações objetivas e filtradas sobre pessoas e organizações envolvidas em atividades ilícitas e/ou crimes antecedentes à lavagem de dinheiro, Pessoas Politicamente Expostas e pessoas envolvidas com terrorismo e seu financiamento para os processos de due diligence de empresas e instituições do mercado financeiro, de capitais e segurador.

Utilizando uma tecnologia avançada, a AML Consulting possui uma equipe com dezenas de profissionais especializados que fazem a triagem de dados em mais de 20 mil fontes de informações em todo o território nacional, possibilitando que as instituições tenha um ganho de eficiência operacional, reduzam seu tempo com pesquisas externas, economizem tempo para aprimorar suas análises e automatizem seus processos de validação e monitoramento de seus cadastros.

Em total conformidade com a Recomendação 1 do GAFI, o serviço utiliza a metodologia de Abordagem Baseada em Risco (ABR) ou Risk Based Approach (RBA), atribuindo score de risco a cada perfil cadastrado em seu banco de dados para flexibilidade na adoção de medidas de prevenção aos crimes de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo, Fraudes e Corrupção, o que permite uma melhor alocação de recursos com base na efetividade e na proporcionalidade dos riscos identificados.

A base de dados contribui ainda na mitigação do Risco Reputacional (Risco de Imagem) das instituições, através do adequado monitoramento das pessoas e organizações com que ela mantém suas relações de negócios, dentro das ações que envolvem os programas Conheça seu Cliente - Know Your Customer (KYC), Conheça seu Funcionário - Know Your Employee (KYE), Conheça seu Fornecedor - Know Your Supplier (KYS), Conheça seu Parceiro - Know Your Partner (KYP).


O Risk Money Database é dividido em 5 módulos:

Listas Restritivas Nacionais Perfis identificados na mídia e em listas restritivas nacionais envolvidos em crimes econômicos e infrações penais antecedentes à lavagem de dinheiro, com CPF/CNPJ, bem como o cadastro de seus respectivos sócios e empresas, para auxilio no processo de busca pelo beneficiário final.
Lista PEP
(Pessoas Politicamente Expostas)
É a Lista PEP mais abrangente e completa do mercado, fornecendo perfis de Titulares e Relacionados em todo o território nacional, elaborada em total conformidade com as exigências da legislação e regulamentação vigentes, melhores práticas e com os critérios estabelecidos pelos organismos internacionais.
Listas Restritivas Internacionais Informações de pessoas e organizações acusadas de envolvimento com terrorismo e o seu financiamento, de acordo com as normas internacionais do GAFI.
Pesquisa de Processos Judiciais Acesso adaptado com informações sobre processos judiciais em diários oficiais de abrangência nacional.
Lista Socioambiental Base de dados com informações abonadoras e desabonadoras sobre pessoas jurídicas, para o cumprimento da legislação ambiental, social e trabalhista, conforme parâmetros adotados na Política de Responsabilidade Socioambiental.

Diferenciais

  • Mais de 75% dos perfis com CPF/CNPJ nas Listas Restritivas Nacionais;
  • 90% dos perfis com CPF/CNPJ na Lista PEP;
  • Ferramenta totalmente em português;
  • Cadastro de empresas e sócios das pessoas físicas e jurídicas com nome divulgado na mídia e Lista PEP para auxiliar as instituições a fazerem o processo de busca do beneficiário final;
  • Score de Risco dos perfis, em conformidade com a Recomendação 1 do Gafi sobre Abordagem Baseada em Risco (ABR) ou Risk Based Approach (RBA);
  • Resumos de notícias e perfis;
  • Inserção e atualização de notícias e perfis diariamente;
  • Filtros de notícias e perfis por data, período, expressões e palavras-chave.
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